Кто читает:: Кафедра банковского дела (Нижний Новгород) (Факультет экономики НИУ ВШЭ (Нижний Новгород))

Статус:: Курс по выбору

Когда читается:: 4-й курс, 3 модуль

Преподаватель

Хасянова Светлана Юрьевна

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Целью дисциплины является получение студентами знаний об организации банковского розничного бизнеса. Особенностями дисциплины являются: - изучение специфики депозитных, кредитных и инвестиционных услуг для населения (front office) - рассмотрение внутренних процедур банка по организации розничного бизнеса (back office) - сравнительный анализ розничных продуктов российских банков («Фишки топ-20»). В результате освоения дисциплины студенты: • Приобретут знания - о видах банковских операций, продуктов и услуг для частных лиц, применяемых в зарубежной и российской банковской практике; - об условиях предоставления розничных продуктов, их выгодах для клиентов и банков; - об особенностях депозитной и кредитной политики российских банков в отношении розничных клиентов; - об организации розничных бизнес процессов в банках. • Получат практические навыки - анализа конкурентных преимуществ розничных продуктов, предлагаемых банками; - сравнительного анализа условий розничных продуктов разных банков; - финансовых расчетов для выбора наиболее выгодных розничных продуктов; - регламентирования розничных операций банков в соответствии с требованиями законодательства; - составления программ продвижения розничных продуктов на рынке банковских услуг. Данная дисциплина получила общественно-профессиональную аккредитацию Совета по профессиональным квалификациям финансового рынка (СПКФР) при Президенте РФ в рамках аккредитации ОП Экономика. Текущий контроль по дисциплине включает контрольную работу, домашнее задание. Итоговая оценка по дисциплине (оценка по промежуточной аттестации) выставляется по итогам экзамена с учетом результатов текущего контроля. Правила выставления оценки по промежуточной аттестации определены Программой дисциплины, размещенной в открытом доступе на корпоративном сайте (портале) НИУ ВШЭ

Цель освоения дисциплины

Оценивает конъюнктуру рынка розничных банковских услуг; сравнивает розничные продукты и услуги банков-конкурентов в целях повышения конкурентных позиций банка
Целью дисциплины является овладение студентами теоретических знаний и практического опыта организации розничного бизнеса в коммерческом банке, повышения его эффективности и социальной значимости на основе развития розничных банковских продуктов и оптимизации управления розничной сетью банка. В ходе дисциплины изучаются виды и специфика основных розничных продуктов и услуг, предоставляемых российскими банками: депозитных, кредитных, инвестиционных, расчетных. Рассматриваются нормативно-правовые аспекты заключения и сопровождения сделок с частными лицами, особенности регулирования розничных операций банков. Особое внимание уделяется цифровым банковским продуктам и развитию электронных сервисов. Проводится сравнительный анализ линейки розничных продуктов и услуг крупнейших банков, их преимуществ и возможных рисков как для клиентов, так и самих банков. Развитие розничного банкинга в России анализируется с учетом зарубежного опыта
• Оказывает финансовые консультации розничным клиентам по заключению сделок с банком, обосновывает выбор альтернативных вариантов размещения и привлечения средств, анализирует преимущества использования конкретных банковских продуктов, рассчитывает доходность сделок
• Анализирует и оценивает кредитоспособность розничных заемщиков, контролирует выполнение условий заключенных с банком договоров, демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности потребительского и ипотечного кредитования
Обосновывает организационно-управленческие решения в розничном бизнесе и вносит предложения по развитию бизнеса с учетом рисков банка и социально-экономических последствий.

Планируемые результаты обучения

Обосновывает организационно-управленческие решения в розничном бизнесе; вносит предложения по развитию бизнеса с учетом рисков банка и социально-экономических последствий
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов кредитования; анализирует преимущества конкретных кредитных продуктов; рассчитывает доходность сделок для банка и экономическую выгоду для клиентов; анализирует и оценивает кредитоспособность заемщиков; контролирует выполнение условий договоров; демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности кредитования
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов пластиковых карт; анализирует преимущества различных пластиковых карт; демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности расчетов с использованием карт
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов проведения расчетов; анализирует преимущества конкретных расчетных продуктов; контролирует выполнение условий договоров; демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности расчетов
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов размещения клиентами средств в банке; анализирует преимущества конкретных депозитных продуктов; рассчитывает доходность сделок для клиентов и экономическую выгоду для банка
Оптимизация управления розничной сетью банка
Оценивает конъюнктуру рынка депозитов; сравнивает депозитные продукты конкурентов
Оценивает конъюнктуру рынка ипотечного кредитования; сравнивает кредитные продукты конкурентов
Оценивает конъюнктуру рынка потребительского кредитования; сравнивает кредитные продукты конкурентов

Содержание учебной дисциплины

Особенности управления депозитами частных лиц
Вкладные операции российских банков
Особенности потребительского кредитования
Потребительское кредитование в РФ
Особенности ипотечного кредитования
Ипотечное жилищное кредитование в РФ
Безналичные и наличные расчеты частных лиц
Пластиковые карты
Развитие и цифровизация розничных продуктов и услуг
Оптимизация управления розничной сетью банка

Элементы контроля

Контрольная работа 1
Контрольная работа 2
Домашнее задание
Экзамен

Промежуточная аттестация

2021/2022 учебный год 3 модуль
0.2 * Домашнее задание + 0.1 * Контрольная работа 1 + 0.2 * Контрольная работа 2 + 0.5 * Экзамен

Бакалаврская программа «Экономика»

Розничный бизнес коммерческих банков

Автор программы

Преподаватель

Программа дисциплины

Аннотация

Цель освоения дисциплины

Планируемые результаты обучения

Содержание учебной дисциплины

Элементы контроля

Промежуточная аттестация

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

Рекомендуемая дополнительная литература